Rozhovor o tom, čo stojí za úspechom finančného odborníka, v ktorom som odpovedala na otázky redaktora a spisovateľa Mareka Mittaša.
Čo považujete za kľúčové vlastnosti človeka, ktorý chce uspieť na trhu finančného sprostredkovania?
Štandardne majú ľudia vo svojich finančných portfóliách množstvo rôznych zmlúv, v ktorých sa vôbec nevyznajú a taktiež majú veľký neporiadok. Profesionálny finančník v tomto chaose vytvorí systém a zároveň spraví poriadok.
Pojem finančný plán je veľmi často skloňovaný výraz používaný zo strany finančných poradcov, či iných odborníkov. Menej často sa však spomína, že čo by mal obsahovať, aby bol naozaj profesionálny.
Niektorí ľudia si myslia, že pre uzatvorenie produktu stačí navštíviť finančnú inštitúciu a podpísať zmluvu. Pokiaľ sa jedná o jednoduché poistenie na cesty alebo povinné zmluvné poistenie, tak to môže byť v poriadku ale v prípade, že sa jedná o komplexnejšie produkty, tak je vždy nutná analýza klienta.
V dnešnom modernom svete sa stále viacej ľudí radí so svojimi financiami s finančným odborníkom. Pri výbere produktov majú klienti obrovské množstvo produktov a čím ďalej sa zvyšuje riziko nesprávneho rozhodnutia a tým následná finančná strata.
Na Slovenskú sa aktuálne nachádza cez 30 000 rôznych finančných sprostredkovateľov. Ako rozpoznať toho správneho a vybrať si tak, aby sme neboli sklamaní?