V dnešnom modernom svete sa stále viacej ľudí radí so svojimi financiami s finančným odborníkom. Pri výbere produktov majú klienti obrovské množstvo produktov. Čím ďalej sa zvyšuje riziko nesprávneho rozhodnutia a tým následná finančná strata.
Ako to bolo v minulosti
Vybrať si ten správny produkt v dnešnej širokej ponuke, ktoré ponúkajú finančné inštitúcie je ako vsadiť si na rulete na niektoré z čísel a veriť, že následne aj padne. Kedysi to bolo oveľa jednoduchšie. Keď ste si chceli vybrať finančný produkt, tak ste sa rozhodli pre jedinú banku alebo poisťovňu, ktorá sa na trhu nachádzala. Nebolo treba si robiť analýzu, porovnanie jednotlivých produktov, či mať finančné vzdelanie.
Na trhu je obrovské množstvo možností
Dnes keď máme na Slovensku obrovské množstvo produktov. Väčšina je zameraná na zisk finančnej inštitúcie je potrebné mať nielen všeobecný prehľad ale zároveň mať aj potrebnú odbornosť, keď chceme urobiť správne rozhodnutie. Oblasť finančných služieb je neustále vo vývoji a stále ešte nie je na našom trhu celkom etablovaná. Neustále si však získava svojich zástancov a nových spokojných klientov, ktorí sa neustále vracajú s novými požiadavkami.
Ľudia, ktorým vznikajú v osobnom finančnom rozpočte rezervy často hľadajú riešenie vo forme produktov, ktoré im zabezpečia potrebné zhodnotenie, bezpečnosť a likviditu. Týmto ľudom vzniká tak potreba a majú dopyt po profesionálnych službách. Na Slovensku má obyvateľstvo viac ako 30 miliárd eur na bežných účtoch, termínovaných vkladoch a vkladných knižkách. S tým súvisí aj čím ďalej, tým väčší záujem o radu ako peniaze ochrániť a zhodnotiť.
Prečítajte si tiež: Ako rozpoznať kvalitného finančného poradcu?
Ako to vyzerá vo svete?
Zatiaľ čo na západe je bežné že až 90% ľudí má okrem svojho právnika, zubára, psychológa nechýba im ani „life planner“. Je to človek, ktorý nielen plánuje životné ciele ale zároveň buduje a spravuje osobné financie. Takýto človek šetrí ľudom čas, energiu, peniaze a v konečnom dôsledku aj nervy svojim klientom. V našich zemepisných šírkach sú služby ešte len v rozmachu, nakoľko najstaršie spoločnosti tohto typu majú menej ako 50 rokov a preto ani tradícia týchto služieb ešte nemá také silné základy. Je viac ako pravdepodobné, že tak ako zo západu prichádzajú nové technológie, trendy a inovácie, tak postupne bude rásť aj percentuálny podiel populácie, ktorí budú mať svojho „finančníka“. Vo vyspelej Európe (Dánsko, Švédsko, Nórsko, Nemecko… atd.) využíva už tento typ služieb viac ako 50%.
V budúcnosti bude táto služba absolútnou samozrejmosťou a bude platiť pravidlo, že „nemať finančného odborníka znamená v prvom rade prichádzať o peniaze.“
Nenašli ste odpoveď na svoju otázku? Napíšte NÁM.
