Amundi Asset Management (predtým Pioneer) má aktuálne k dispozícií až 10 rôznych investičných portfólií v programe pravidelného investovania Rytmus.
K pôvodným 6 typom portfólií:
- P1 – Konzervatívne
- P2 – Balancované
- P3 – Dynamické
- P4 – Extra konzervatívne
- P5 – Balancované plus
- P6 – Superdynamické
,aktuálne pribudli ešte 4 nové portfólia s označením:
- Defenzívne S5+
- Zmiešané S7+
- Akciové hodnotové S10+
- Akciové rastové S15+
Jednotlivé portfólia sa od seba odlišujú podielom v zastúpení konzervatívnych a dynamických investičných fondov:
V Rytmus „S“ portfóliách už komoditné fondy nenájdete:
Skladba portfólií z jednotlivých fondov a ich podiely v portfóliach sa môžu v čase meniť. Tabuľka znázorňuje iba maximálne zastúpenie pre konkrétne typy fondov.
Komplexné finančné služby zabezpečuje Financievpohode.sk
Reálna investícia v Amundi Rytmus P1 – konzervatívne portfólio
Na report zhodnotenia novo vytvorených „S-kových“ portfólií je ešte priskoro, vznikli len pred nedávnom. O nich budeme písať neskôr. Tento článok však doplníme o report z dlhej, 6 a pol ročnej, pravidelnej investície do konzervatívneho portfólia Rytmus P1.
Parametre investície:
- začiatok 10/2011
- mesačný vklad 30 eur
- vstupný poplatok – priebežne
Investícia je od októbra 2011 a investor so železnou pravidelnosťou vkladal sumu 30 eur mesačne až doteraz a to bez jediného vynechania. Vstupný poplatok sa spláca priebežne a z došlého vkladu sa každý mesiac odráta 0,98 €. Z došlých 30 eur sa zainvestuje suma 29,02 eur.
Sumárny výpis portfólia Rytmus P1 – konzervatívne
Konzervatívne portfólio P1 umožňuje až 40% majetku investovať v akciových fondoch. Amundi využilo túto možnosť v plnom rozsahu. Fondy peňažného trhu a dlhopisové fondy tvoria zvyšných cca 60% majetku a sú zhruba v rovnakom zastúpení 30% ku 30%.
Graf štruktúry majetku – Rytmus konzervatívne portfólio P1
Prehľad majetku v investícii Rytmus P1
Portfólio je po necelých 7-ich rokoch v zisku. Celkový vklad je 2460 € (82 mesiacov po 30 eur). Celkový vstupný poplatok činil 79,38 €. Aktuálny zisk z tejto investície je 349,31 €, čo predstavuje priemerné zhodnotenie +3,86% p.a.
Pri investičnom horizonte 7 rokov mohol klient voliť aj viac rizikové portólio s väčším zastúpením v akciovom fonde a výnos by bol ešte vyšší. Podstatný je fakt, že je s výsledkom spokojný a investovať bude aj naďalej. 🙂
Aj vy investujete v podielových fondoch? Podeľte sa s nami o vaše reporty z investície.
Zdroj: www.financievpohode.sk Autor: Marcel Onufer
